2025年4月1日，中國支付清算協會發(fā)布了最新修訂的《特約商戶信息管理辦法》（簡稱“2025年版”），與此前的版本相比，這一版本在法律依據、適用范圍、信息報送要求、風險信息管理、數據安全和隱私保護等方面進行了全面升級。

2025年版對特約商戶信息報送的要求進行了細化，明確要求持牌機構建立特約商戶信息管理系統(tǒng)，記錄特約商戶基本信息、服務狀態(tài)及合規(guī)風險狀況，并向協會報送。新增、變更、注銷特約商戶的，應在服務協議生效或終止后的1個月內報送相關信息。

2025年版對特約商戶風險信息的管理進行了全面強化。首先，明確風險信息分為一級、二級和三級，并細化了各級風險的定義。其次，要求持牌機構在確認核實后10個工作日內向協會報送風險信息，黑名單信息應在5個工作日內報送。此外，新增了對風險提示信息的推送和管理要求。

    特約商戶存在以下風險行為之一且風險信息等級為一級的，納入黑名單：

（一）虛假申請；

（二）套現、套積分；

（三）違法違規(guī)經營；

（四）銷贓或協助轉移贓款；

（五）買賣或租借銀行（支付）賬戶；

（六）側錄點（惡意）；

（七）偽卡集中使用點（惡意）；

（八）泄露賬戶及交易信息；

（九）惡意倒閉；

（十）移機；

（十一）高風險商戶；

（十二）商戶合謀欺詐；

（十三）買賣銀行卡信息；

（十四）拒刷信用卡；

（十五）轉嫁手續(xù)費；

（十六）支付敏感信息泄露；

（十七）非法改裝終端；

（十八）二清；

（十九）受理終端（網絡支付接口、收款碼）挪作非法用途；

（二十）惡意注冊；

（二十一）偽造、變造票據：

（二十二）偽造、變造簽章：

（二十三）賭博；

（二十四）賭博資金中轉；

（二十五）套匯；

（二十六）逃匯；

（二十七）騙匯；

（二十八）分拆交易；

（二十九）按金交易；

（三十）跨境支付虛假、盜用或冒用申請；

（三十一）跨境支付大額交易客戶、異?？蛻簦?/span>

（三十二）境內外有權機構發(fā)布名單；

（三十三）跨境賭博；

（三十四）跨境賭博資金中轉。