11月22日，國家外匯管理局管理檢查司副司長、最高人民法院民二庭庭長黃卉在2022年金融街論壇年會“治理體系與金融穩(wěn)定”平行論壇上表示，國際金融監(jiān)管的共識是金融是特許業(yè)務必須持牌經(jīng)營，凡未持牌開展的金融活動都是非法金融活動，其危害國家經(jīng)濟金融安全和社會的穩(wěn)定。

黃卉表示，非法跨境金融是非法金融的一部分，主要是指涉及資金權(quán)益和其他資產(chǎn)發(fā)生進出境的非法金融活動。其中匯兌型地下錢莊是最為典型的非法跨境金融。

對于地下錢莊的打擊，黃卉指出，在打擊治理的實踐中，深刻感受到治理地下錢莊等非法跨境金融面臨諸多體制機制的挑戰(zhàn)，有政策、缺法規(guī)、管合法，不管非法，在2017年第五次全國金融工作會議上就提出要強化功能監(jiān)管，但是這一監(jiān)管原則還沒有在金融的法律法規(guī)中完全確立，部分金融領(lǐng)域尚未深化落實，監(jiān)管管合法、不管非法的現(xiàn)象仍然存在。

此外，黃卉還談及虛擬貨幣監(jiān)管問題。

現(xiàn)有法規(guī)對新金融產(chǎn)品仍存在監(jiān)管空白，監(jiān)管無法可依。例如虛擬貨幣的監(jiān)管問題，特別是泰達幣等與美元資產(chǎn)掛鉤的虛擬貨幣，具有較強的支付結(jié)算性質(zhì)，但是在監(jiān)管法規(guī)體系的建立上還沒有建立健全。

此外，法律境外適用規(guī)則不健全，境外數(shù)據(jù)的采集調(diào)查取證難度較大，特別是對于境外投融資等缺乏境外交易數(shù)據(jù)采集的法規(guī)依據(jù)，數(shù)據(jù)監(jiān)測分難以開展，還有在辦案方面，調(diào)查取證往往只能取到境內(nèi)的單邊政策，境外認定更多依賴執(zhí)法對象的配合。

對于地下錢莊打擊以及虛擬貨幣監(jiān)管，黃卉建議在金融立法方面：

一是落實好功能監(jiān)管，將功能監(jiān)管原則細化落實到金融業(yè)務的法律規(guī)范之中，強化對非法金融活動應管未管就是失職的意識，切實杜絕管合法不管非法的現(xiàn)象。

二是盡快完善非銀行支付機構(gòu)，地方金融監(jiān)督管理等領(lǐng)域的立法。

三是共同推動完善虛擬貨幣等相關(guān)領(lǐng)域立法，加強虛擬貨幣的交易治理，按照不同類型不同功能，將其納入非法支付結(jié)算，非法證券或者非法代理等監(jiān)管范圍。

四是研究明確涉及金融安全行政處罰適用5年追訴期的標準或規(guī)則，加強對重大金融違法行為的懲戒，提高違法成本。

五是研究完善金融活動域外管轄的法律規(guī)則，拓寬金融監(jiān)管執(zhí)法范圍，真正落實境內(nèi)外穿透式監(jiān)管。

在監(jiān)管執(zhí)法方面，堵上金融監(jiān)管的漏洞，從根本上治理地下錢莊等非法金融活動。強化境內(nèi)一端支付結(jié)算等金融活動的監(jiān)管，上游管住了跨境環(huán)境的管理就會更有效。構(gòu)建更加密切的打擊非法制度結(jié)算，非法買賣外匯和洗錢犯罪的協(xié)調(diào)機制，強化數(shù)據(jù)共享，線索移送、聯(lián)合研判和協(xié)同行動。加強非法金融活動的行政執(zhí)法懲戒，堅持依法量刑的基礎(chǔ)上沒收違法所得，絕不允許因違法獲利。

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